모두채움 대상자 확인부터 환급까지, 종합소득세 완전 정복!

2025년 6월 2일까지 종합소득세 신고를 앞두고 있다면, 국세청 '모두채움 서비스' 안내문을 받으셨는지 꼭 확인해보세요. 이 서비스는 바쁜 소상공인이나 프리랜서에게 특히 유용한 간편 신고 안내 시스템으로, 신고부터 납부, 환급까지 한눈에 처리할 수 있습니다.

이번 글에서는 모두채움 안내 대상자, 신고 방법, 환급 유무, 그리고 자주 묻는 질문까지 총정리하여 알려드립니다.

 

 

✅ 모두채움 서비스란?

‘모두채움’은 국세청이 제공하는 종합소득세 자동신고 안내 서비스입니다. 국세청이 수집한 소득자료를 바탕으로 신고서를 미리 작성해주며, 납세자는 이를 그대로 제출만 하면 되는 간편한 시스템입니다. 특히 1인 사업자, 프리랜서, 단순경비율 대상자에게 유리합니다.

 

👥 모두채움 대상자 확인

2024년에 다음 소득이 있는 분들이 2025년 종합소득세 신고 대상입니다:

• 사업소득 (예: 도·소매업, 음식점, 임대업, 프리랜서 등)
• 근로소득 (2곳 이상 근무, 연말정산 누락 등)
• 연금소득 (사적연금 연 1,500만원 초과 시)
• 기타소득 (강연료, 원고료 등 연 300만원 초과 시)

🔸 단순경비율 대상 기준 (2023년 수입 기준)

업종	연 수입 기준
도·소매업	6,000만원 미만
제조·숙박·음식점업	3,600만원 미만
임대·서비스업 등	2,400만원 미만

 

이 기준에 해당하면 국세청에서 '모두채움 안내문'을 발송합니다.

 

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📝 종합소득세 신고 방법

1. 국세청 홈택스 접속

• ‘모두채움 신고 대상자’라면 홈택스에 로그인 시 자동으로 맞춤 신고창이 열립니다.

2. 자동 작성된 신고서 확인

• 국세청이 작성한 소득 내역과 세액을 검토하세요.

3. 이상 없으면 '제출'

• 별도 입력 없이 바로 신고 가능합니다.

4. 납부 또는 환급 여부 확인

• 신고 완료 후 납부 세액 또는 환급 예상 금액이 안내됩니다.

📌 신고·납부 기한인 2025년 6월 2일까지 반드시 완료하세요.
기한을 넘기면 무신고 가산세 + 납부지연 가산세가 부과됩니다.

 

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💸 종합소득세 환급 받을 수 있을까?

'모두채움 신고' 후 납부세액이 마이너스로 나오는 경우 환급 대상입니다. 특히 원천징수된 3.3% 소득이 많은 프리랜서나 단기 근로자는 환급 가능성이 높습니다.

💡 환급은 계좌 입력 후 2주 이내 입금됩니다.

 

 

 

💸 종합소득세 환급 계산기, 어떻게 확인할까?

종합소득세를 신고한 뒤 "과연 내가 환급받을 수 있을까?"가 가장 궁금하실 겁니다. 이럴 땐 복잡하게 계산하지 말고, 간편한 환급 계산기를 활용해 보세요.

✅ 간편 계산기에서 확인 가능한 정보

• 내 연간 총수입금액
• 필요경비 (단순경비율 또는 기준경비율에 따라)
• 소득공제 항목 (인적공제, 국민연금, 건강보험 등)
• 원천징수된 기납부세액

이 4가지를 입력하면, 예상되는 결정세액과 환급 여부를 확인할 수 있습니다.

✅ 이런 분들에게 꼭 필요합니다!

• 3.3% 원천징수된 프리랜서
• 두 군데 이상에서 근무한 직장인
• 사적연금 수령액이 많은 은퇴자
• 부동산 임대 소득이 있는 1인 사업자

이러한 경우 실제 납부해야 할 세액보다 더 많이 낸 경우가 많아, 환급 가능성이 매우 높습니다.

 

💡 환급 계산 시 주의할 점

• 총수입과 경비 항목은 정확하게 입력해야 결과가 신뢰할 수 있습니다.
• 공제 항목 누락 없이 입력해야 더 많은 환급을 받을 수 있습니다.
• 환급이 발생해도, 계좌 미등록 시 자동 입금이 되지 않으니 반드시 계좌를 등록하세요.

✅ 종합소득세 환급 계산기 추천

1. 국세청 홈택스 세금모의계산기
   • 국세청에서 제공하는 공식 계산기로, 소득금액과 공제 항목을 입력하여 예상 세액을 계산할 수 있습니다.
   • 홈택스 로그인 후 이용 가능합니다.
   • 홈택스 세금모의계산기 바로가기
2. 찾아줘 세무사 종합소득세 계산기
   • 수입, 경비, 공제 항목 등을 입력하여 예상 세액을 계산할 수 있는 계산기입니다.
   • 단순경비율, 기준경비율 등 다양한 신고 유형을 지원합니다.
   • 찾아줘 세무사 계산기 바로가기
3. 프리랜서 종합소득세 간편계산기 (아이홈택스)
   • 프리랜서를 위한 간편 계산기로, 수입과 원천징수액을 입력하여 환급 예상액을 확인할 수 있습니다.
   • 아이홈택스 계산기 바로가기
4. 택스다이어트 종합소득세 간편계산기
   • 연간 수입금액과 비용을 입력하여 대략적인 종합소득세를 계산할 수 있습니다.
   • 단순경비율, 기준경비율 등 다양한 신고 유형을 지원합니다.
   • 택스다이어트 계산기 바로가기

 

❓ 자주 묻는 질문

Q1. ‘모두채움 안내문’을 못 받았는데 대상인가요?

아닐 수도 있지만, 홈택스에서 소득자료 조회 후 수동 신고 가능합니다.

Q2. 근로소득이 있는데 신고 대상인가요?

2곳 이상 근무했거나, **다른 소득(사업·연금 등)**이 함께 있으면 신고 대상입니다.

Q3. 사적연금도 신고하나요?

연간 1,500만원 초과 시 종합과세 또는 분리과세 선택 후 신고해야 합니다.

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🔗 유용한 링크 모음

• 국세청 홈택스 바로가기
• 모두채움 안내문 확인 방법
• 국세청 종합소득세 신고도움말

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✅ 마무리 TIP

‘모두채움’ 안내문을 받았다면 최대한 국세청이 제공한 정보 그대로 신고하는 것이 안전합니다. 수정이 필요한 경우, 수정을 하되 반드시 관련 증빙자료를 확보하세요.